تنويع المحفظة الاستثمارية: 5 نصائح لتجنب مخاطر و تقلبات السوق

تنويع المحفظة الاستثمارية: 5 نصائح لتجنب مخاطر و تقلبات السوق
جدول المحتويات
لا تنجرف في تنويع المحفظة الاستثمارية
انطلق إلى العالمية - وسّع آفاقك
فئات مختلفة من الاستثمار
نوْع أصولك الماليّة
مثل ماذا؟
حاول ألا تكون يد ورقية
هل تكتفي بمشاهدة محفظتك الاستثمارية تتضاءل؟
الخلاصة

تنويع المحفظة الاستثمارية: 5 نصائح لتجنب مخاطر و تقلبات السوق

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، يمكن أن يكون التنقل بنجاح أصعب. من أهم الأشياء التي يجب تذكرها هو أنك تقوم بأبحاث السوق اللازمة قبل القيام بأي استثمارات قصيرة أو طويلة الأجل. عنصر آخر لاستراتيجية الاستثمار الناجحة هو تنويع محفظتك الاستثمارية. 

يضمن ذلك أن تكون المحفظة الاستثمارية المتوازنة والمتنوعة أقوى من وضع كل بيضك في سلة واحدة. لكننا اليوم نقوم بتفصيل خمس نصائح لتنويع محفظتك الاستثمارية حتى تتمكن من الاستفادة أكثر عندما تكون بعيدة المدى حقًا. 

لا تنجرف في تنويع المحفظة الاستثمارية

نحن نعلم أن هذه ليست النصيحة الأولى التي ربما كنت تتوقع رؤيتها. ومع ذلك ، هذه نصيحة مهمة. التنويع خطوة جيدة ، لكن الإفراط في التنويع يمكن أن يأتي بنتائج عكسية. 

تحتاج إلى تحقيق التوازن. والسبب هو أنك قد لا تخسر المال بالضرورة ، ولكنك ستقلص من نطاقك للنمو. قد يكون من الصعب تحقيق عائد ثابت إذا كنت مستثمرًا في مئات الشركات المختلفة ، حيث تستثمر أيضًا مبالغ صغيرة من المال.

بما في ذلك الأسهم أو السندات أو العملات المشفرة ، يوصى عادةً بحيازة ما لا يزيد عن 30 استثمارًا. يوصى بأقل إذا كنت تستثمر في الأموال ، حيث ينصح ب20 كحد أقصى عادةً.

انطلق إلى العالمية - وسّع آفاقك

هذا ، بالنسبة لنا ، هو واحد من أهمها. إذا قمت بتنويع المحفظة الاستثمارية عبر العديد من البلدان ، فستكون محميًا بشكل أفضل ضد التقلبات المحتملة في سوق الأسهم.

هذا يعني أن استثمارك لا يتقلب بشدة بسبب التركيز فقط على جزء واحد من العالم. على سبيل المثال ، لن يتأثر الاستثمار في أسهم مقرها اليابان أو الصين أو سنغافورة بشدة إذا كان هناك تراجع في البورصات الأمريكية.

على الرغم من أنه من المهم ملاحظة أن وجود استثمارات في دول خارج الولايات المتحدة وأوروبا يمكن أن يكون عرضة لمزيد من المخاطر. على وجه الخصوص ، يمكن أن تكون أسواق مثل البرازيل والهند والصين أكثر تقلباً ، لذلك عليك أن تكون على دراية باحتمالية تكبد الخسائر.

فئات مختلفة من الاستثمار

في التسعينيات وأوائل القرن الحادي والعشرين ، كانت إنرون واحدة من أكبر الشركات في أمريكا. إن شراء الأسهم في Enron في منتصف التسعينيات من شأنه أن يعيدك إلى ما يقرب من 20 دولارًا للسهم. في أغسطس 2000 ، وصل سعر سهم إنرون إلى مستوى قياسي بلغ 90 دولارًا ، محققًا عائدًا بنسبة 450٪.

صنفت مجلة Fortune إنرون "الشركة الأمريكية الأكثر ابتكارًا" لست سنوات متتالية ، وكان حجم مبيعاتها في عام 2000 في نطاق 11 رقمًا. في هذه الفترة ، ربما تكون قد قررت نقل المزيد من استثمارك إلى أسهم إنرون بسبب العوائد الضخمة التي كنت تحصل عليها.

ومع ذلك ، ضربت فضيحة ضخمة الشركة. سيكون الأمر بلا قيمة بشكل أساسي إذا احتفظت بأغلبية استثماراتك في أسهم إنرون بحلول ديسمبر 2001. وينطبق الشيء نفسه على القطاع المصرفي في المملكة المتحدة في منتصف العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، أي نورثرن روك ورويال بنك أوف سكوتلاند.

التأكد من أن لديك محفظة استثمارية تتخطى مختلف القطاعات  يقلل من احتمالية حدوث هذا النوع من المخاطر. كما أنه يضمن لك تقليل أي خسائر ناتجة عن ضربة كبيرة في قطاع واحد محدد.

نوْع أصولك الماليّة 

هذا يقودنا بشكل جيد إلى نصيحتنا الرابعة. قد يستغرق إنشاء محفظة استثمارية جيدة التنظيم ومتنوعة بعض الوقت.  فالتنويع حسب القطاع على سبيل المثال، هو أداة فعالة للغاية لإدارة المخاطر. في أي مسيرة في الحياة ، عادة لا يكون وضع كل بيضك في سلة واحدة هو الخطوة الأكثر حكمة ، وهذا ينطبق على الاستثمارات أيضًا.

السبب وراء هذا النهج هو أن الاستثمارات المختلفة يمكن أن تتفاعل بشكل مختلف مع أخبار السوق أو العوامل المرتبطة بها أو أي عدد من العوامل المختلفة.

مثل ماذا؟

ستنعكس أي أسهم تمتلكها بشكل مباشر على مدى جودة أداء الشركة ، تمامًا مثل مثال Enron في القسم الأخير. تؤثر أسعار الفائدة ، على سبيل المثال ، على سعر السندات ومعدل عائدها.

احصل على المزيج الصحيح من الاستثمارات، لتتجنب قدر المستطاع المخاطر التي يتضمنها التداول في الأسواق!

حاول ألا تكون يد ورقية

الأيدي الورقية هو مصطلح يستخدم للأشخاص الذين يبيعون المشاعر. الآن ، هذا لا يعني أنه يجب عليك التمسك بالشيء الصحيح حتى يصبح شيء ما عديم القيمة. ومع ذلك ، وبنفس القاعدة ، لا تستثمر آلاف الدولارات وتسحبها طوال اليوم التالي إذا انخفضت بنسبة 3٪. 

لا يعد التداول بناءً على المشاعر خطوة جيدة على الإطلاق ، ويجب أن يكون الاستثمار استراتيجية طويلة الأجل. هناك استثناءات لهذه القاعدة ، ويجب عليك فقط استثمار ما يمكنك تحمل خسارته بشكل واقعي. لا أحد لديه وعد بالعودة في سوق الأسهم ، ويمكن أن تكون لعبة قاسية.

هل تكتفي بمشاهدة محفظتك الاستثمارية تتضاءل؟

لا على الإطلاق؛ هذا ليس ما نقوله. من الجيد النظر إلى هذه الأشياء في الصورة الأكبر. إذا كانت خطة الاستثمار الخاصة بك هي الاحتفاظ بالسهم لمدة 18 شهرًا ، فإن بيعه بعد شهر واحد يتعارض مع خطتك الأصلية. من خلال إزالة المشاعر من المعادلة ، (ممنوحًا ، هذا ليس واضحًا تمامًا) ، يمكنك النظر إلى محفظتك برأس مستوى.

لا يتعلق الأمر بالفوز بالجائزة الكبرى بين عشية وضحاها بالاستثمارات ، فهو ليس يانصيبًا ، ولا أحد يعرف ما هو قاب قوسين أو أدنى! إذا التزمت بتنويع محفظتك الاستثمارية وتبني قراراتك الاستثمارية على أفكار وحقائق عقلانية ، فأنت تعطي لنفسك فرصة أفضل لجني الأرباح من استثماراتك.

الخلاصة

سيسمح لك اتباع أي من هذه النصائح فرصة أفضل لحماية استثمارك. حتى بمجرد اتباع واحدة أو اثنتين من هذه النصائح ، ستقف على أرضية صلبة أكثر من امتلاك حقيبة استثمار كبيرة في نوع معين من المنتجات. لا ننصحك  بان تخاطر بوضعها في مكان واحد، كما  لا نوصي باستثمارها في 200 سهم ممتاز مختلف وخنق محفظتك الخاصة أيضًا. السر يكمن في التوازن.

شارك المقال
bg
google
apple
eth
bitcoin
eur
tesla
ربط المجتمعات من خلال التعليم
app
app