تم النشر في: 20 مارس 2023
| جدول المحتويات |
| ما المقصود بالاستثمار "investment" |
| تصنيف المستثمرين |
| ما هي آلية عمل المستثمر |
"من هو المستثمر Investor" المستثمر هو الشخص الذي يقوم بتنظيم أمواله في أعمال تجارية مختلفة بهدف تحقيق عائد مادي، ويهدف الأساسي أثناء عملياته الاستثمارية هو تحقيق أرباح بطريقة سليمة عن طريق تفادي المخاطر التي ترافق عمليات الاستثمار.
المستثمر هو عكس باقي أنواع رجال الأعمال، فهو يطمح للعمل بروية ودقة لتفادي الأخطار المختلفة وتوفير بيئة استثمارية آمنة، بينما يطمح الآخرون لتحقيق الربح بطريقة سريعة غير منظمة، وغير آمنة.
يعتمد المستثمر في عمله على مختلف أنواع الاستثمار، كالاستثمار في الشركات الناشئة، والأسهم والأصول الملكية المختلفة، بالإضافة إلى انخراطه في أعمال تجارية مختلفة المستويات والأحجام.
سنقدكم لكم في هذا المقال شرحاً عن الاستثمار ، وعن آلية العمل التي يتبعها المستثمر، بالإضافة إلى توضيح مختلف أنواع المستثمرين والأنماط التي يستخدمها كل نوع في استثماراته، لذا قم بتحميل تطبيقنا وابدأ معنا الآن.
الاستثمار هي العملية التي يقوم فيها الشخص بتبادل أمواله مقابل أصول ملكية مختلفة، حيث من المتوقع زيادة قيمتها مع مرور الوقت بشكل معقول، وهذا ما يؤدي إلى تحقيق مكاسب وأرباح مادية للشخص.
يقوم المستثمر بتوظيف تركيزه لإدارة أعماله الأساسية بدلاً من التركيز على سعر الاستثمار، حيث يقوم أغلب المستثمرين بالتركيز على المكاسب المتزايدة طويلة الأمد بدلاً من المكاسب المتوسطة وقصيرة الأمد التي يتم تحقيقها في فترة زمنية قصيرة.
يستطيع المستثمرون شراء الأسهم في الشركات المتداولة علناً والتي تكون مدرجة ضمن البورصات مثل بورصة نيويورك " New York Stock Exchange" أو ناسداك "Nasdaq".
يتوجب على الشركات المتداولة نشر تقارير ربع سنوية بما يخص الأرباح لكي يتمكن المستثمرون من اتخاذ قرارات استثمارية واضحة، وفهم وتقدير الوضع المالي للشركة التي يتم التداول ضمنها.
الاستثمار ليس بيئةً خاليةً من المخاطر، ولكنه يمثل سياسة عامة محافظة وأساسية في النجاح الملموس للشركة التي يتم التداول ضمنها، والأمر لا يتعلق فقط بالمستوى الذي وصل إليه سعر الأصل خلال فترة زمنية معينة.
إقرأ أيضاً : خطوات تداول العملات للمبتدئين: 10 نصائح من أمانة
يختلف المستثمرون عن بعضهم حسب كمية الموارد المتوفرة بين أيديهم، وإمكانية كل مستثمر منهم وحسب أنواع الاستثمار التي يقدم عليها، فبعض المستثمرين يملكون رأس مال كبير تحت تصرفهم لتوظيفه في مشاريع عالية القيمة، وواسعة الطيف كالبنوك.
قد لا يتمكن مستثمرون آخرون كالمستثمرين الشخصيين من القيام باستثمارات عالية الخطورة بسبب الموارد والإمكانيات المحدودة لديهم.
سنقدم بعض أنواع المستثمرين الأكثر شيوعًا، هي :
المستثمر الموثّق هو فرد أو منظمة يتم تقديم امتيازات استثمار خاصة له من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، حيث يكون هذا النوع من المستثمرين على دراية بآلية الاستثمار وهذا ما يمكنهم من تداول الموارد المالية (السندات والأسهم وغيرها) تحت الحماية التي يتم تقديمها من لجنة SEC.
غالباً ما تكون الموارد المالية التي يتم تداولها غير مسجلة، وهذا يعني أنه ليس بالإمكان الحصول على متطلبات الإفصاح العادية التي تمتلكها الموارد المالية المسجلة.
على المستثمرين أن يستوفو معايير معينة تمكنهم من الحصول على الاعتماد، ومنها امتلاك مدخول سنوي مرتفع (يزيد عن 200,000 دولار) أو العمل بصفتهم جزء من الشركة فيما يتعلق بالصناعة المالية.
المستثمر الناشئ هو شخص يمتلك موارد مالية كبيرة، ويستخدم هذه الموارد في الشركات الناشئة وريادة الأعمال، وعادةً ما يستثمر هذا النوع في تبادل أسهم الشركات، وهذا يعني امتلاكه ملكية جزئية، وبالتالي فإن نجاح المستثمر مرتبط بنجاح الشركة.
المستثمر الممول هو النمط الأكثر اعتيادية بالنسبة لغالبية الشركات، فهو يقوم بتقديم قروض للشركات الصغيرة وقروض شخصية لتمويل رواد الأعمال.
كما يقدم المستثمر الممول قروض للبنوك الكبرى مثل الشركات المصرفية الاستثمارية الكبيرة، فهم يقومون بالاستثمار على نطاق كبير، وعادةً ما يقومون بالاستثمار في مشاريع باهظة القيمة، مثل شراء وبيع الشركات، كما يقدمون المساعدة للمنظمات والحكومات من أجل زيادة رأس المال.
المستثمر المؤسسي هو أي شركة أو منظمة تقوم باستثمار الأموال نيابةً عن شخص آخر مثال على ذلك صندوق الاستثمار المشترك " Mutual fund" تعتبر مستثمر مؤسساتي.
يقوم المستثمرون الفرديون بالإستثمار في الصناديق المشتركة، ويستخدمون الموارد المالية لهذا الإستثمار للقيام باستثمارات اكبر، وذات نطاق أوسع وعائد مادي أفضل، مما يعود بفائدة على جميع المستثمرين الأفراد.
المستثمر المساعد هو تصنيف خاص للمجموعات أو الأفراد التي تقوم بمساعدة الشركات الصغيرة، وغالباً ما يكون هذا الاستثمار مشابهاً للقرض الشخصي، حيث يتم منح مجموعة أو فرد المال مقابل الحصول على مدفوعات ذات فائدة.
المستثمر الشخصي هو أي شخص مثل أفراد الأسرة أو الأصدقاء، حيث تقوم الشركات الصغيرة ورواد الأعمال باستخدامهم للمساعدة في تمويل أعمالهم.
من الممكن أن يكون المستثمر الشخصي أي شخص يقوم بالاستثمار في سوق الأوراق المالية بهدف تحقيق فوائد مالية شخصية، وبدون أي علاقات خارجية.
يوجد وجه تشابه بين المستثمر صاحب رأس المال والمستثمر الموول "Funded Investor" ، حيث يقومون بالبحث عن شركات ناشئة وذات معدل نمو مرتفع على وجه التحديد.
قد يكون هذا النوع من المستثمرين فرداً من مجموعة مستثمرين، حيث يقومون بتقديم الإرشادات معاً للشركة التي يستثمرون فيها، وذلك بهدف تعزيز نموها الاستراتيجي، كما يواجه أصحاب رأس المال خطورةً فيما يخص حقوق ملكية الشركة مقابل استثمارهم.
إقرأ المزيد : 10 أسباب لتحميل تطبيق أمانة للمستثمرين في الأسواق
تختلف آلية عمل كل مستثمر على حدى، وذلك باختلاف الامكانيات والمعطيات المتوفر للمستثمر، كما تعتمد آلية العمل بصورة جوهرية على مدى خبرة المستثمر في هذا المجال، ومعرفته بالأسواق المختلفة التي يتم الاستثمار ضمنها.
تطمح معظم الشركات خاصة الناشئة منها إلى توفير سيولة مالية وقدرة مادية لتحقيق أهدافها، واستئناف عملها، وهنا تأتي وظيفة المستثمر بتأمين السيولة للشركة مقابل عائد مادي، أو حصة ماكية من أسهمها أو، نواتج أعمالها ومشتقاتها.
يقوم المستثمر بتمويل الشركات بمبالغ معقولة تلبي متطلبات عمل الشركات، لذلك يجب امتلاك رأس مال بين 200,000 و 300,000 دولار أمريكي كحد مناسب لبدء التمويل والاستثمار.
غالباً ما يستهدف مستثمر رأس المال الشركات الناشئة، وذلك لأنه في بداية أي شركة ستحتاج إلى دعم وتمويل لأجل النمو والازدهار، فعلى عكس الشركات المزدهرة التي تتمتع باكتفاء ذاتي إلى حد ما، ولا تحتاج سيولة لتمويل أعمالها.
يميل مستثمر الأسهم إلى الشركات الناضجة والمزدهرة، لأن عملياته الاستثمارية مقترنة بالنمو والازدهار والتطور، فلا يناسبه الشركات الناشئة الضعيفة، والتي تتمتع بأسعار أسهم منخفضة وغير قابلة للتداول.
يعتمد المستثر في عملياته على الدراسة والمراقبة، حيث يعتمد على مهارات وخبرات مختلفة بهدف تحقيق أهدافه، وتحسين آلية العملية الاستثمارية مع مرور الوقت.
من الممكن أن يعتبر المستثمر شريكاً في الشركة، أو في العمل التجاري، وذلك لأن عملياته التمويلية من الممكن أن تساعد بصورة كبير في تسيير أعمال الشركات والأعمال التجارية، كما يمكن أن يشارك في إعطاء الآراء والاقتراحات التي تساعد مختلف الأعمال.
إقرأ المزيد : أهمية الاستثمار - لماذا يجب الاستثمار بالأسهم مع أمانة
في النهاية، قدمنا لكم مختلف الأفكار والمعلومات التي تخص الاستثمار والمستثمرين، كما وضحنا آليات العمل المختلفة التي يتبعونها، بالإضافة إلى الأنواع المتعددة للمستثمرين، والتي تختلف باختلاف نمط الاستثمار وطريقة العمل، والإمكانيات والموارد المتوفرة للمستثمر.
إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن التداول والاستثمار مع امانة كابيتال راجع دليلنا عن الاسهم
استمر في القراءة وتطوير معرفتك فيما يخص التداول والأسواق مع مركز امانة التعليمي، اقرأ بعض المقالات من مدونتنا، أو شاهد بعض الفيديوهات التعليمية من مكتبة فيديو أمانة.
تقدّم بخطى ثابتة نحو زيادة معرفتك، وعندما تشعر أنّك اكتسبت الخبرة الكافية، قم بتحميل تطبيق أمانة، وابدأ رحلة الاستثمار والتداول معنا.
