الصناديق المتداولة في البورصة ETFs: تداول صناديق الاستثمار

الصناديق المتداولة في البورصة ETFs: تداول صناديق الاستثمار
جدول المحتويات
ما هي الصناديق المتداولة في البورصة؟
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة؟
مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
إيجابيات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:
سلبيات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:
ما الفرق بين EFTs و صناديق الاستثمار المشتركة؟
ثلاثة أنواع شائعة من صناديق الاستثمار المتداولة
هل أنت جاهز لبدء رحلة ETF الخاصة بك؟ إليك الطريقة:
لماذا تستثمر في تحويل الأموال الإلكتروني مع أمانة

الصناديق المتداولة في البورصة EFTs: تداول صناديق الاستثمار

تعد الصناديق المتداولة في البورصة  أحد أكثر الخيارات شيوعًا للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في بدء رحلة تداولهم. دعنا نتعمق في ما تعنيه ETF وكيف تختلف عن الاستثمارات الأخرى.

 سنرشدك أيضًا خلال بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعًا التي ستصادفك في الأسواق وحتى نوضح لك كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة خطوة بخطوة.

ما هي الصناديق المتداولة في البورصة؟

لنفترض أنك كنت تفكر في الاستثمار في المستحضرات الصيدلانية ولكنك غير متأكد من شركة الأدوية التي تستثمر فيها. مع تحويل الأموال الإلكتروني ، لا يتعين عليك اختيار شركة واحدة فقط. 

يمكن أن تتضمن ETF الصيدلانية أسهمًا من العديد من شركات الأدوية ، مما يمنحك نطاقًا أكثر شمولاً من الاستثمارات في هذه الصناعة. كما أنه يقلل من مخاطر المراهنة على شركة واحدة فقط. مع ETF ، إذا انخفضت قيمة شركة واحدة ، يمكن أن يقابلها ارتفاع قيمة شركة أخرى في نفس السلة. المزيد عن ذلك أدناه.

إذن ، ما هي مؤسسة التدريب الأوروبية بالضبط؟ الصندوق المتداول في البورصة ، أو ETF ، هو صندوق مؤشر يعمل كمجموعة من الأوراق المالية. فكر في ETF كسلة واحدة تحتوي على أوراق مالية متعددة ، مثل الأسهم أو السندات أو السلع أو حتى العملات.

هذا هو السبب في أن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو طريقة رائعة لتنويع محفظتك - حيث يتكون صندوق الاستثمار المتداول من عدة أصول بدلاً من أصول واحدة. يمكنك حتى شراء ETF يضم آلاف الشركات. اريد معرفة المزيد؟ دعونا نحفر أعمق.

 

اقرأ المزيد: كيف تستثمر في الأسهم عبر الإنترنت

 

كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة؟

يوجد صندوق يتم تداوله في البورصة بفضل ما يسمى بمزود الصناديق. هذا هو الشخص الذي أنشأ ETF بحيث يمكن للمستثمرين مثلك الاحتفاظ بأسهم في السلة.

مثل الأسهم ، تمتلك كل ETF مؤشرًا فريدًا يساعد في تمييزها عن المراكز الأخرى في السوق. على سبيل المثال ، مؤشر Vanguard Value ETF هو VTV ، وشريط الأسهم ETF الخاص بـ Shares Russell 2000 Value هو IWN.

يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة وبيعها في البورصة في أي وقت على مدار اليوم ، تمامًا مثل الأسهم. يتغير سعر كل صندوق من صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على العرض والطلب.

يمكنك أيضًا كسب أرباح من الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. يحصل المستثمرون على أرباح الأسهم إما شهريًا أو على فترات أخرى ، اعتمادًا على مؤسسة التدريب الأوروبية وبنيتها.

يتم إنشاء بعض صناديق الاستثمار المتداولة ، مثل ناسداك ، لتتبع صناديق المؤشرات. البعض الآخر مرتبط بصناعات معينة ، مثل السيارات الكهربائية ، وقطاعات سوق الأسهم المختلفة ، وحتى الشركات ذات القيمة السوقية الضخمة ، والتي تعرف أيضًا باللاعبين الكبار.

وهذه هي الطريقة التي تعمل بها صناديق الاستثمار المتداولة ، باختصار.

مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

التنويع وتقليل المخاطر: 

عندما تشتري سهمًا في ETF ، فإنك تستثمر في أوراق مالية تابعة لشركات متعددة. يمكنك حتى الاستثمار في الأوراق المالية التي تغطي صناعات مختلفة ، مثل الأمن السيبراني والسيارات والطاقة والسياحة ، في ETF واحد. هذا يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة نوعًا متنوعًا جدًا من الاستثمار وحتى يقلل من المخاطر.

عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن أداء محفظتك لا يرتبط بمخاطر شركة أو قطاع صناعي واحد. لذلك ، يمكننا القول أن الميزة الرئيسية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي انخفاض مخاطر التقلبات. على الرغم من أنه لا يوجد ضمان على الإطلاق بأنك ستكسب أو تخسر أموالاً من ETF الخاص بك.

هل هذه كل المزايا؟ ماذا عن بعض العيوب؟

إيجابيات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:

المرونة: 

يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة خلال ساعات التداول ، تمامًا مثل الأسهم. يمكنك شراء ETF في الصباح وبيعه على الغداء وإعادة شرائه لاحقًا بعد ظهر ذلك اليوم إذا كنت متداولًا يوميًا.

تعدد الاستخدامات: تمنحك صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسهم والسندات والأصول الأخرى بتكلفة منخفضة. علاوة على ذلك ، يمكنك استخدام العديد من الاستراتيجيات مع كل ETF ، مما يجعلها متعددة الاستخدامات بشكل استثنائي.

البساطة: 

تجعل صناديق الاستثمار المتداولة استثمار الأسهم أكثر وضوحًا. فهي تمكنك من عكس أداء السوق على المدى الطويل ، والذي كان تاريخياً إيجابياً.

السيولة: 

صناديق الاستثمار المتداولة أكثر مرونة من الصناديق المشتركة (أسهل في الشراء والبيع). ببضع نقرات ، يجعل الوسطاء عبر الإنترنت شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة أمرًا بسيطًا.

التحوط: 

يمكنك أيضًا استخدام صناديق الاستثمار المتداولة للتحوط من مركزك (تعويض الخسائر في الأصول الحالية عن طريق اتخاذ مركز معاكس في الأصل ذي الصلة). تتمثل إحدى الإستراتيجيات في تداول معكوس S&P 500 ETFs ، والتي تتحرك دائمًا عكس سوق الأسهم.

سلبيات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:

دعنا الآن نلقي نظرة على بعض عيوب الصناديق المتداولة في البورصة EFTs :

نظرًا لأنها مصنوعة من مجموعة متنوعة من الأسهم ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة لا تمنحك تمامًا نفس العوائد الأعلى مثل الأسهم الفردية. 

ترتبط معظم صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بمؤشر قياس الأداء ، مما يعني أنه يتم إنشاؤها غالبًا ، لذا فهي لا تتفوق في الأداء على هذا المؤشر. إذا كنت تبحث عن أداء متفوق "مبهر" (والذي يأتي مع المزيد من المخاطر) ، فقد ترغب في تجربة منتجات أخرى بدلاً من ذلك.

يمكنك شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم ، ولكن هذا لا يجعل تداولها أمرًا سهلاً دائمًا. قد يكون لدى بعض صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على مكان محدد أو مناطق غامضة عدد أقل من المشترين والبائعين ، مما يجعل بيعها بالسعر الذي تريده أكثر صعوبة.

صناديق الاستثمار المتداولة ليست مثالية لكل مستثمر. إنها الأنسب للأشخاص الذين لديهم قدر كبير من المال ولكنهم غير متأكدين من كيفية استثماره. في الوقت الحالي ، يمكن لهؤلاء الأشخاص الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق عائد محتمل أثناء انتظار نشر أموالهم بشكل صحيح. بالإضافة إلى ذلك ، يتطلب اختيار ETF المناسب معرفة قوية بالأسواق المالية أكثر من معظم مستثمري التجزئة.

 

اقرأ المزيد: أهم 10 أسباب لتنزيل تطبيق amana

 

ما الفرق بين EFTs و صناديق الاستثمار المشتركة؟

ربما تكون قد سمعت عن استثمار صندوق مشترك وتتساءل عما إذا كان هذين الأمرين متشابهين. نحن هنا لنخبرك أنهم ليسوا كذلك. هناك اختلافات كبيرة بين الصناديق المتداولة في البورصة EFTs والصناديق المشتركة.

الفرق الرئيسي 1: 

أولاً ، يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة ، مثل أي أسهم أخرى ، بنشاط في البورصات. لكن الطريقة الوحيدة لشراء وحدة من صندوق استثمار مشترك - على الرغم من أنها مدرجة في البورصة - هي من بيت التمويل. 

ما هو بيت التمويل؟ اسم آخر لبيت التمويل هو شركة إدارة الأصول (AMC). AMCs هي المنظمات التي تستثمر أموال المستثمرين المجمعة في الأسهم وصناديق الاستثمار والأوراق المالية وما إلى ذلك.

الفرق الرئيسي 2: 

تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى تفضيل مؤشر السوق ، مثل مؤشر S&P 500 ، والذي يُعتقد أنه أفضل مقياس فردي للأسهم الكبيرة في الولايات المتحدة. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة مرتبطة بأداء مؤشر سهم معين (المعروف أيضًا باسم ، أنها تحاكي صعود وهبوط سوق الأسهم) ، يمكن أن تكون أيضًا طريقة رائعة للانخراط في الاستثمار السلبي. 

يمكنك استخدام طريقة ETF السلبية والاستثمار في مؤشر كامل مع الحصول على جميع مزايا التكاليف المنخفضة والشفافية التي لا توجد ببساطة في الاستثمار النشط.

الفرق الرئيسي 3: 

عادة ما يكون للتحويل الإلكتروني معدلات أرخص من الصناديق المشتركة. عندما تشتري الصناديق المتداولة في البورصة ، فإنك تدفع عادةً رسومًا أقل مما تدفعه عند شراء الصناديق المشتركة. 

ملاحظة: هذه الفجوة تتضاءل يومًا بعد يوم حيث تتنافس شركات الصناديق المشتركة بنشاط مع صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على أموال المستثمرين. في الواقع ، تخفض شركات الصناديق المشتركة رسومها للتنافس مع الصناديق المتداولة في البورصة منخفضة التكلفة (ETFs).

هل هذا كل شيء؟ ليس تماما.

الاختلافات بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة:

تميل الصناديق المشتركة أيضًا إلى التفوق في أداء السوق. لهذا السبب تتم إدارتها من قبل مدير صندوق أو فريق يختار بنشاط الاستثمارات نيابة عنك.

لا يمكن تداول أسهم الصناديق المشتركة إلا بعد إغلاق الأسواق المالية في الساعة 4 مساءً. EST. لكن لك مطلق الحرية في تداول تحويلات الأموال الإلكترونية على مدار اليوم نظرًا لتقلب أسعارها كما لو كانت أسهمًا.

اعتمادًا على خطة استثمار ETF ، يمكنك أيضًا استخدام أوامر الإيقاف والهامش والحد منها أو ببساطة "البيع". ما هو "البيع على المكشوف" بحق الجحيم؟ هذا عندما تبيع أسهمًا لا تملكها ولكنك اقترضتها ، عادةً من شركة سمسرة. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تُعامل مثل الأسهم في البورصات ، يُسمح ببيعها على المكشوف.

بعض الصناديق المشتركة لديها الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار. لكن يمكن لمستثمري ETF شراء سهم واحد (أو حتى أقل إذا كانت الوساطة الخاصة بهم تسمح بالتداول الجزئي).

هل تتساءل ما هي بعض صناديق الاستثمار المتداولة الشهيرة التي يمكن الاستثمار فيها؟ لقد قمنا بتغطيتك بذلك أيضًا.

ثلاثة أنواع شائعة من صناديق الاستثمار المتداولة

هناك ثلاثة أنواع من الصناديق المتداولة في البورصة EFTs:

صناديق الاستثمار المتداولة على نطاق واسع القائمة على المؤشر: 

تتبع هذه المؤشرات الشائعة مثل مؤشر الأسهم S&P 500 ، والذي أوضحناه بالفعل عندما أخبرناك بالفرق بين ETF وصندوق الاستثمار المشترك. يمكن أن تتبع مؤشرات ETFs العديد من المؤشرات المختلفة.

صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة أو القطاعية: 

يتتبع هذا النوع جزءًا أضيق من السوق ويمثل قطاعات السوق الفريدة ، مثل الذهب أو النفط. بدلاً من ذلك ، يركزون على جزء صغير من مجموعة أكبر من الأصول (على سبيل المثال ، الشركات الصغيرة أو الشركات الأجنبية أو شركات الأمن السيبراني). عندما يشتري الناس صناديق الاستثمار المتداولة هذه ، فإنهم عادة ما يواجهون المزيد من المخاطر السياسية والعملات ومخاطر السوق.

صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط: 

يتم تشغيل هذا النوع من قبل فريق من مديري الاستثمار الذين يجرون الأبحاث ويقررون كيفية تقسيم محفظة مؤسسة التدريب الأوروبية.

وهذا كل شيء - تلك هي الأنواع الرئيسية الثلاثة لصناديق الاستثمار المتداولة.

رسوم EFTs 

هناك رسوم تفرضها الصناديق المشتركة ومزودو صناديق الاستثمار المتداولة لإدارة هذا الأصل. هذا هو السبب في أن نسبة المصروفات الخاصة بمؤسسة التدريب الأوروبية تكشف عن مقدار استثمارك الذي سيتم تحصيله في الرسوم كل عام.

كيف نحسبها؟ نسبة مصروفات الصندوق تساوي تكاليف تشغيل الصندوق مقسومة على متوسط ​​أصوله. لذا ، فإن الأداء الفعلي لاستثمارك هو أداء ETF مطروحًا منه نسبة المصروفات السنوية.

هل أنت جاهز لبدء رحلة ETF الخاصة بك؟ إليك الطريقة:

الخطوة 1

افتح حساب التداول والاستثمار الخاص بك.

الخطوة 2

حدد صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك بعد إجراء بحث مكثف.

الخطوة 3

دع صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك تقوم بالعمل على المدى الطويل.

الخطوة الأولى: إنشاء حساب وساطة

قبل أن تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، ستحتاج إلى حساب وساطة جيد. يوفر معظم الوسطاء عبر الإنترنت الآن الأسهم بدون عمولة وتداول ETF ، وبالتالي فإن السعر ليس مرتفعًا. الخيار الأفضل هو إجراء فحص دقيق لمنصات وميزات كل وسيط واختيار أفضل ما يناسب أهدافك الاستثمارية.

إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا ، فمن الجيد أن تتعامل مع وسيط مثل E * Trade (NASDAQ: ETFC) أو TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD) أو Schwab (NYSE: SCHW). ومع ذلك ، هناك الكثير من الآخرين للاختيار من بينهم.

يمكنك أيضًا فتح حساب وتداول مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة مع أمانة. 

نمنحك إمكانية تداول الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة من خلال تطبيقنا الكل في واحد. علاوة على ذلك ، يمكنك الاستمتاع بالتداول الجزئي والخالي من العمولة. ليس للتفاخر ، لكننا أيضًا اختيار ممتاز لأولئك الذين يبحثون عن صناديق الاستثمار المتداولة في الإمارات العربية المتحدة أو صناديق الاستثمار المتداولة السعودية.

الخطوة 2: حدد صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك

غالبًا ما يكون الاستثمار السلبي في صناديق الاستثمار المتداولة هو الخيار الأفضل لأولئك الجدد في التداول. تعتبر صناديق المؤشرات أقل تكلفة من الصناديق المدارة بنشاط ، كما أن الصناديق المدارة بشكل أكثر نشاطًا لا تفي بمؤشرها المعياري بمرور الوقت.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، إليك قائمة بأفضل صناديق الاستثمار المتداولة لأولئك منكم الذين بدأوا فقط في بناء محافظك الاستثمارية ، بناءً على العوائد المتوقعة والزخم ونسبة النفقات ، من بين عوامل أخرى.

ستجد أيضًا ملاحظة حول ما يستثمر فيه كل فرد.

صندوق شواب الولايات المتحدة لصناديق الاستثمار المتداولة (NYSEMKT: SCHM)

يستثمر في الشركات الأمريكية متوسطة الحجم.

صندوق شواب للأسهم الدولية (NYSEMKT: SCHF)

يستثمر في شركات غير أمريكية أكثر بروزًا.

صندوق Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT: VTWO)

يستثمر في الشركات الأمريكية الأصغر.

صندوق شواب لأسهم الأسواق الناشئة (NYSEMKT: SCHE)

يستثمر في شركات من البلدان ذات الاقتصادات النامية.

صندوق Vanguard Total World Bond (NASDAQ: BNDW)

يستثمر في السندات الدولية والسندات الأمريكية ذات المدد والآجال المتعددة.

صندوق Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ)

يستثمر في مؤشر Nasdaq-100 ، المعروف أيضًا باسم أسهم التكنولوجيا وغيرها من الأسهم المرتبطة بالنمو.

ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء والاحتفاظ؟

ربما تتساءل ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للنمو على المدى الطويل؟ من الصعب قول ذلك نظرًا لوجود إيجابيات وسلبيات لأي مؤسسة تدريبية. 

لكن يمكننا أن نخبرك أن كلا من Vanguard و Schwab يوفران وصولاً منخفض التكلفة إلى سوق الأسهم ، وهذا هو السبب في أن صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بهما من بين أكثر الصناديق التي يمكن شراؤها بأسعار معقولة في هذه الصناعة.

الخطوة # 3: دع صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك تقوم بالعمل

من المهم أن تتذكر أن صناديق الاستثمار المتداولة غالبًا ما يتم تصميمها لتكون استثمارات منخفضة الصيانة. ماذا يعني ذلك؟

هذا يعني أن المستثمرين الجدد لديهم عادة سيئة تتمثل في مراجعة استثماراتهم بشكل متكرر والتفاعل عاطفياً مع تحركات السوق المهمة. في الواقع ، ما يسمى ب "الإفراط في التداول" هو السبب الرئيسي وراء ضعف أداء المستثمر العادي في السوق بمرور الوقت.

لذلك ، بمجرد أن تستثمر في بعض صناديق الاستثمار المتداولة القوية ، فإن أفضل اقتراح هو السماح لهم بالقيام بما يفترض بهم القيام به: تحقيق عوائد استثمار كبيرة على المدى الطويل.

الحد الأدنى

تسمح لك صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بالاستثمار دون أن تكون عمليًا وهي طريقة بسيطة للبدء في السوق.

إذا لم تكن متأكدًا من كيفية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة لمحفظتك ، فافتح حسابًا لدى وسيط مرموق مثل أمانة ، حيث يمكنك النقر والتمرير والتداول في مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة. توصي العديد من هذه الشركات بمحافظ ETF منخفضة التكلفة حتى تتمكن من الاستفادة من أداة الاستثمار دون استكشاف الخيارات العديدة.

لماذا تستثمر في تحويل الأموال الإلكتروني مع أمانة

في أمانة ، نقدم لك مجموعة متنوعة من الأسهم المتداولة في البورصة. يتم تداول هذه الأسهم في بورصة منظمة ، أو مكان تداول بديل معتمد ، أو مباشرة مع المتخصصين أو صانعي السوق الذين لديهم مخزون للشراء والبيع.

يجب أن يفي سعر كل معاملة بمتطلبات تنظيمية محددة ، والتي تميل إلى الاختلاف حسب البلد. في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، هناك دائمًا أفضل عرض سعر وعرض معترف به على المستوى الوطني. يشار إلى هذا أحيانًا باسم NBBO. وبسبب ذلك ، فإن قيام أي وسيط بتنفيذ صفقة بسعر أسوأ من NBBO يعد انتهاكًا ، والوسيط الذي ينفذ مثل هذه الصفقة سيكون مذنباً بارتكاب جريمة وفقًا لقانون الولايات المتحدة.

هل أنت جاهز لبدء التداول معنا؟ اكتشف المئات من صناديق الاستثمار المتداولة على تطبيق amana.


 

شارك المقال
bg
google
apple
eth
bitcoin
eur
tesla
ربط المجتمعات من خلال التعليم
app
app