يعد الاستثمار (investing) جانبًا أساسيًا من جوانب التمويل الشخصي الذي يلعب دورًا مهمًا في بناء الثروة وتحقيق الأهداف المالية. عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فإن لدى الناس خيارات مختلفة للاختيار من بينها، ولكن أكثر أدوات الاستثمار شيوعًا هي الذهب والأسهم (gold and stocks). 
يعتبر كل من الذهب والأسهم استثمارات موثوقة، لكن لكل منهما ميزاته الفريدة التي تجذب المستثمرين.

كان الذهب رمزًا للثروة والازدهار لعدة قرون، وله تاريخ طويل في استخدامه كمخزن للقيمة. غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه أصل آمن يحتفظ بقيمته أثناء الأزمات الاقتصادية (economic crisis)، مما يجعله استثمارًا جذابًا لأولئك الذين يسعون للتحوط ضد التضخم (inflation) وانخفاض قيمة العملة. 
من ناحية أخرى، الأسهم هي أسهم ملكية في شركة، والاستثمار في الأسهم يوفر فرصة للمستثمرين للمشاركة في نمو وأرباح الشركة التي يختارونها.

بالنظر إلى الميزات الفريدة لكلا الاستثمارين، يسأل المستثمرون غالبًا عن الاستثمار الأفضل: الذهب أم الأسهم؟ الإجابة على هذا السؤال ليست مباشرة وتعتمد على عوامل مختلفة، مثل أهداف الاستثمار للفرد، وتحمل المخاطر، وظروف السوق.

بإمكانك تحميل تطبيق أمانة بشكل مجاني وسهل عن طريق هذا الرابط، وادخل بوابة عالم الاستثمار في كافة انواع الاأسواق المالية المحتملة. 

في هذا السياق، من الضروري استكشاف مزايا وعيوب كل استثمار لاتخاذ قرار مستنير. تهدف هذه المقالة إلى تقديم لمحة عامة عن إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الذهب والأسهم لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرار مستنير بشأن الاستثمار الذي يجب اختياره.

الاستثمار في الذهب

تم استخدام الذهب كشكل من أشكال العملات ومخزن للقيمة لآلاف السنين، مما يجعله خيارًا استثماريًا شائعًا للعديد من المستثمرين. هناك طرق مختلفة للاستثمار في الذهب، بما في ذلك الذهب المادي مثل العملات المعدنية أو السبائك وعقود الذهب الآجلة وأسهم تعدين الذهب والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتعقب سعر الذهب.

إيجابيات الاستثمار في الذهب:

• التنويع: 
  يمكن أن يوفر الذهب تنويعًا للمحفظة الاستثمارية نظرًا لارتباطه المنخفض بفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات. هذا يعني أنه عندما يكون أداء الاستثمارات الأخرى ضعيفًا، فمن المحتمل أن يوفر الذهب تحوطًا ضد الخسائر.
• التحوط من التضخم: 
  كان الذهب تاريخيًا وسيلة للتحوط ضد التضخم. مع انخفاض قيمة العملة الورقية، ترتفع قيمة الذهب عادةً. وذلك لأن الذهب مورد محدود، وإمداداته محدودة.
• الملاذ الآمن: 
  خلال أوقات عدم اليقين الاقتصادي، غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه أصل آمن. هذا يعني أن المستثمرين قد يتجهون إلى الذهب كوسيلة لحماية ثرواتهم في أوقات تقلبات السوق.

سلبيات الاستثمار في الذهب:

• لا يولد دخل: 
  على عكس الأسهم، لا يولد الذهب أي دخل للمستثمرين. هذا يعني أنه لا يمكن للمستثمرين كسب أرباح أو فوائد على استثماراتهم.
• تكاليف التخزين والتأمين: 
  يتطلب الذهب المادي التخزين والتأمين، مما قد يزيد من تكلفة الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يؤدي شراء وبيع الذهب المادي إلى تكبد تكاليف المعاملات.
• التقلبات: 

مثل جميع الاستثمارات، يمكن أن يكون سعر الذهب متقلبًا. في حين أنه يمكن أن يوفر تحوطًا ضد التضخم ومزايا التنويع، فمن المهم للمستثمرين فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الذهب.

تعلّم أيضاً عن الاستثمار في العملات الرقمية.

أنواع استثمارات الذهب:

هناك أنواع مختلفة من استثمارات الذهب التي يمكن للمستثمرين النظر فيها بناءً على أهدافهم الاستثمارية وتحمل المخاطر. تتضمن بعض الأنواع الأكثر شيوعًا لاستثمارات الذهب ما يلي:

• الذهب المادي: يمكن أن يشمل العملات الذهبية والسبائك.
• عقود الذهب الآجلة: تتضمن عقود التداول التي تلزم المشتري بشراء الذهب أو البائع ببيعه بسعر وتاريخ محددين مسبقًا في المستقبل.
• مخزون تعدين الذهب: هو مخزون الشركات التي تقوم بالتعدين وإنتاج الذهب.
• صناديق الذهب المتداولة في البورصة: هي صناديق يتم تداولها في البورصة.

الاستثمار في الأسهم

ينطوي الاستثمار في الأسهم على شراء أسهم أو ملكية في شركة، بهدف تحقيق أرباح من خلال زيادة قيمة الشركة و / أو من خلال توزيعات الأرباح. 

تتمثل إحدى المزايا المهمة لاستثمار الأسهم في إمكانية تحقيق عوائد أعلى مقارنة بخيارات الاستثمار الأخرى مثل السندات وحسابات التوفير. تاريخياً، أنتجت الأسهم متوسط عوائد أعلى من أنواع الاستثمار الأخرى على المدى الطويل.

ميزة أخرى لاستثمار الأسهم هي أنه يسمح للمستثمرين بتنويع محفظتهم من خلال الاستثمار في مجموعة من الشركات والصناعات والبلدان. يقلل هذا التنويع من مخاطر فقدان جميع استثماراتهم في شركة واحدة، في حالة فشل أو تراجع تلك الشركة.

مع ذلك، فإن الاستثمار في الأسهم يحمل أيضًا بعض المخاطر. سوق الأسهم متقلب، ويمكن أن تتقلب أسعار الأسهم على نطاق واسع وغير متوقع. 

ما أسباب تقلبات الاسهم؟

يمكن أن يرجع هذا التقلب إلى مجموعة من العوامل مثل الظروف الاقتصادية والسياسية واتجاهات الصناعة وأداء الشركة. لذلك، يتطلب الاستثمار في الأسهم بحثًا دقيقًا وتحليلاً لمعلومات الشركة وإدارتها واتجاهات الصناعة، من بين عوامل أخرى، لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

بالإضافة إلى ذلك، يتضمن استثمار الأسهم أيضًا رسومًا مختلفة مثل رسوم السمسرة وتكاليف المعاملات الأخرى، والتي يمكن أن تقلل من العوائد المحتملة من الاستثمار. 

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن الأداء السابق ليس ضمانًا للعوائد المستقبلية، والاستثمار في الأسهم يأتي بمستوى من المخاطرة، مما يجعل من المهم تنويع المحفظة الاستثمارية وتجنب استثمار أكثر مما يمكن أن يخسره.

باختصار، يوفر الاستثمار في الأسهم عائدات محتملة عالية وفرصًا للتنويع، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر ويتطلب قدرًا كبيرًا من البحث والتحليل لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟

عندما يتعلق الأمر بتحديد الاستثمار الأفضل بين الذهب والأسهم، فمن المهم مراعاة عوامل مختلفة مثل أهداف الاستثمار، وتحمل المخاطر، وظروف السوق.

كان الذهب استثمارًا شائعًا لعدة قرون، حيث كان يعتبر أصلًا آمنًا في أوقات عدم اليقين الاقتصادي والسياسي. إنه أصل مادي مقبول عالميًا ومعترف به كمخزن للقيمة. 

على عكس الأسهم، لا ينطوي الذهب على مخاطر الطرف المقابل، مما يعني أنه لا يعتمد على أداء شركة أو سوق معين. إنه أصل لا يتأثر بسهولة بالتضخم أو تقلبات العملة، مما يجعله استثمارًا موثوقًا به للذين يسعون إلى تنويع محافظهم.

من ناحية أخرى، تقدم الأسهم للمستثمرين فرصة للمشاركة في نمو الشركة والمشاركة في أرباحها. عند الاستثمار في الأسهم، يصبح المستثمرون مالكين جزئيًا للشركة ويمكنهم الاستفادة من أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح. 

توفر الأسهم أيضًا السيولة، حيث يمكن شراؤها وبيعها بسرعة وسهولة، مما يجعلها استثمارًا جذابًا للباحثين عن مكاسب قصيرة الأجل.

أحد الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار في الذهب والأسهم هو مستوى المخاطرة. تعتبر الأسهم عمومًا أكثر خطورة من الذهب لأن قيمتها تعتمد على أداء الشركة والسوق ككل.

اقرأ مقالات أخرى ممتعة مثل عملة الدوغ كوين.

ما العوامل المؤثرة في أسعار الاسهم؟

يمكن أن يتأثر سعر سهم الشركة بمجموعة واسعة من العوامل، مثل التغيرات في الإدارة واتجاهات الصناعة والظروف الاقتصادية. من ناحية أخرى، يعتبر الذهب أقل تقلبًا من الأسهم ولا يخضع لنفس المستوى من تقلبات السوق.

هناك عامل آخر يجب مراعاته عند الاختيار بين الذهب والأسهم وهو العائد المحتمل على الاستثمار. من الناحية التاريخية، قدمت الأسهم عوائد أعلى من الذهب على المدى الطويل، ولكن هذا يأتي مع مستوى أعلى من المخاطر. من ناحية أخرى، يعتبر الذهب استثمارًا أكثر أمانًا، ولكنه يوفر عمومًا عوائد أقل على المدى الطويل.

في النهاية، يعتمد قرار الاستثمار في الذهب أو الأسهم على الأهداف الاستثمارية للفرد، وتحمل المخاطر، وظروف السوق. قد يختار أولئك الذين يسعون للحصول على أصول ملاذ آمن للتحوط ضد عدم اليقين الاقتصادي الاستثمار في الذهب. 
في حين أن أولئك الذين يسعون إلى عوائد أعلى وعلى استعداد لتحمل المزيد من المخاطر قد يختارون الاستثمار في الأسهم. من المهم النظر بعناية في هذه العوامل وتنويع محفظة الفرد لتقليل المخاطر وتعظيم العوائد.

تعلّم معنا كيف تستفاد من تداول الأخبار.

لماذا يفضل الناس الذهب على الأسهم؟

كان الذهب أحد أكثر المعادن الثمينة رواجًا لعدة قرون، وكان أيضًا خيارًا شائعًا بين المستثمرين كمخزن للقيمة وكوسيلة لتنويع محافظهم الاستثمارية. عند المقارنة بالأسهم، هناك عدة أسباب تجعل بعض المستثمرين يفضلون الذهب كاستثمار.

أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المستثمرين يفضلون الذهب على الأسهم هو قدرته على العمل كتحوط ضد التضخم. التضخم هو المعدل الذي ترتفع به أسعار السلع والخدمات بمرور الوقت، ويمكن أن يؤدي إلى تآكل قيمة العملة بمرور الوقت. 

مع زيادة التضخم، تنخفض القوة الشرائية للعملة، مما قد يؤدي إلى انخفاض قيمة الأسهم. ومع ذلك، حافظ الذهب تاريخياً على قيمته حتى في أوقات التضخم المرتفع. 
هذا لأن سعر الذهب يميل إلى الزيادة مع انخفاض قيمة العملة، مما يجعله وسيلة فعالة للتحوط من التضخم.

سبب آخر يجعل المستثمرين يفضلون الذهب على الأسهم هو استقراره التاريخي. في حين أن أسعار الأسهم يمكن أن تكون متقلبة وخاضعة لتقلبات السوق، فإن سعر الذهب كان تاريخياً أكثر استقراراً. يرجع هذا الاستقرار إلى حقيقة أن الذهب سلعة مادية لا تخضع لنفس قوى السوق مثل الأسهم. نتيجة لذلك، يمكن أن يوفر الذهب مصدرًا ثابتًا للعائدات للمستثمرين.

الذهب في حالات عدم الاستقرار الاقتصادي

بالإضافة إلى قدرته على العمل كتحوط من التضخم واستقراره التاريخي، يُنظر إلى الذهب أيضًا على أنه أصل آمن خلال أوقات عدم اليقين الاقتصادي. 

خلال فترات الركود الاقتصادي أو عدم الاستقرار السياسي، غالبًا ما يتدفق المستثمرون على الذهب كأصل آمن، مما يتسبب في ارتفاع سعره. 
هذا لأن الذهب غير مرتبط بأي اقتصاد أو حكومة واحدة، مما يجعله مخزنًا موثوقًا للقيمة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي.

علاوة على ذلك، يعد الاستثمار في الذهب أمرًا بسيطًا نسبيًا ويمكن للمستثمرين الأفراد الوصول إليه. يمكن شراء الذهب بأشكال مختلفة، بما في ذلك العملات المعدنية والسبائك والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). 

أصبح الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وسيلة شائعة بشكل متزايد للمستثمرين للتعرف على سعر الذهب دون الحاجة إلى شراء المعدن وتخزينه فعليًا. تجعل إمكانية الوصول هذه الذهب خيارًا قابلاً للتطبيق لمجموعة واسعة من المستثمرين، بما في ذلك المبتدئين في مجال الاستثمار.

أخيرًا، يعد الذهب موردًا محدودًا، مما يعني أن عرضه محدود. يمكن أن يؤدي هذا العرض المحدود إلى ارتفاع سعر الذهب، مما يجعله استثمارًا مربحًا.

في حين يمكن أن تتأثر الأسهم بمجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك التغيرات في الاقتصاد وعدم الاستقرار السياسي وعوامل خارجية أخرى، فإن سعر الذهب يتحدد إلى حد كبير من خلال ديناميكيات العرض والطلب. هذا يمكن أن يجعل الذهب استثمارًا أكثر قابلية للتنبؤ به مقارنة بالأسهم، والتي يمكن أن تخضع لمجموعة واسعة من قوى السوق.

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم - الخلاصة

في الختام، فإن الجدل بين الاستثمار في الذهب والأسهم هو النقاش المستمر منذ سنوات. كلا الشكلين من الاستثمار لهما إيجابيات وسلبيات، مما يجعل القرار بشأن الاستثمار في استثمار صعب.

يأتي الاستثمار في الذهب مع ميزة كونه أصلًا ملموسًا، وهو بمثابة تحوط ضد التضخم والشكوك الاقتصادية. ومع ذلك، فإن سلبيات الاستثمار في الذهب تشمل تكاليف التخزين والتأمين ونقص السيولة واحتمال السرقة.

من ناحية أخرى، يعد الاستثمار في الأسهم فرصة لامتلاك جزء من أصول الشركة والاستفادة من نموها وأرباحها. استثمارات الأسهم عالية السيولة، وهناك العديد من خيارات الاستثمار للاختيار من بينها، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة. ومع ذلك، يمكن أن يكون سوق الأوراق المالية شديد التقلب، ويجب أن يكون المستثمرون على دراية بالمخاطر المرتبطة به.

عند تحديد الاستثمار الأفضل بين الذهب والأسهم، من الضروري مراعاة الأهداف الاستثمارية للفرد، وتحمل المخاطر، والوضع المالي. قد يختار بعض المستثمرين الاستثمار في كليهما لتنويع محافظهم وتقليل المخاطر.

في حين أن لكل من الذهب والأسهم مزاياها وعيوبها، فإن الأسباب التي تجذب المستثمرين للاستثمار في الذهب تشمل استقراره الملحوظ، فضلاً عن قيمته التاريخية كمخزن للثروة. علاوة على ذلك، يعتبر الاستثمار في الذهب أفضل من الاستثمار في الأسهم لأنه بمثابة تحوط ضد التضخم والشكوك الاقتصادية.

في الختام، فإن اتخاذ قرار الاستثمار في الذهب أو الأسهم هو قرار شخصي يتطلب دراسة متأنية لأهداف الاستثمار والرغبة في المخاطرة. قد يوفر النهج المتوازن الذي يأخذ في الاعتبار الخصائص الفريدة لكلا الاستثمارين أفضل حل للمستثمرين الذين يسعون إلى تكوين الثروة والحفاظ عليها على المدى الطويل.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن التداول والاستثمار مع أمانة راجع دليلنا عن الذهب أو الأسهم.
استمر في القراءة وتطوير معرفتك فيما يخص التداول والأسواق مع مركز امانة التعليمي، اقرأ بعض المقالات من مدونتنا، أو شاهد بعض الفيديوهات التعليمية من مكتبة فيديو أمانة.
تقدّم بخطى ثابتة نحو زيادة معرفتك، وعنما تشعر أنّك اكتسبت الخبرة الكافية، قم بتحميل تطبيق أمانة، وابدأ رحلة الاستثمار والتداول معنا.