المشتق المالي هو عقد مالي تستمد قيمته من أصل أساسي مثل الأسهم أو السلع أو المؤشرات. بدلًا من امتلاك الأصل نفسه، يتم التداول بناءً على تحركات سعره. يمكن تداول هذه العقود عبر البورصات أو خارج البورصة (OTC). وتُستخدم لإدارة المخاطر أو للمضاربة، وغالبًا ما تؤدي إلى تضخيم كلٍّ من الأرباح والخسائر.

رسوم التمويل الليلي هي رسوم تُفرض عند الاحتفاظ بمركز مالي باستخدام الرافعة المالية طوال الليل. وهي تعكس تكلفة اقتراض الأموال للإبقاء على الصفقة مفتوحة. وعادةً ما تُطبَّق على المراكز التي لا تمتلك تاريخ انتهاء (مثل عقود الفروقات)، بينما تتضمّن العقود الآجلة هذه التكلفة ضمن تسعيرها (من خلال فروقات الأسعار).

يشير التداول خارج البورصة (OTC) إلى شراء وبيع الأدوات المالية بشكل مباشر بين الأطراف، دون المرور عبر بورصة مركزية. وعادةً ما يتم تنفيذ هذه الصفقات من خلال الوسطاء أو عبر منصّات إلكترونية.

يتم عادةً تداول الأسهم الإقليمية عبر البورصات الرسمية مثل سوق دبي المالي أو السوق المالية السعودية (تداول)، حيث تكون الأسعار شفافة وخاضعة للتنظيم. وقد تقوم بعض الشركات بالإدراج في بورصات أصغر أو في أكثر من بورصة في الوقت نفسه. أمّا التداول خارج البورصة (OTC)، فيتم مباشرةً بين الأطراف عبر الوسطاء أو المنصّات الإلكترونية، دون وجود بورصة مركزية، وغالبًا ما يتميّز بدرجة أقل من الشفافية والسيولة.