الاستثمار المستدام، هل هو قيم؟

الاستثمار المستدام، هل هو قيم؟
جدول المحتويات
ما هو الاستثمار المستدام؟
ما هي الاستراتيجيات الأربعة للاستثمار المستدام؟
هل ESG هو نفسه الاستثمار المستدام؟
ما هي المقاربات الثلاث الرئيسية للاستثمار المستدام؟
ما هو مستقبل الاستثمار المستدام؟
هل يؤدي الاستثمار المستدام إلى عوائد أفضل؟
الخلاصة

حان وقت التحدث عن الاستدامة، لكن ليس من الناحية البيئية التقليدية. تزداد أهمية الاستثمار المستدام في مجال التداول والاستثمار بشكل مستمر.

وهو موجود لتخفيض مخاطر الاستثمار وتشجيع الشركات على أخذ موقف فعلي حول مواضيع مهمة كالتغير المناخي والعدالة الاجتماعية. 

يبحث المستثمرون المستدامين عن آمال وأرباح مع ركات تؤكد على القضايا البيئية والاجتماعية والحكومية. تري أن تعرف المزيد؟ إذا تابع القراءة


 

ما هو الاستثمار المستدام؟

أحد أهم القواعد التي يلتزم بها كل المستثمرون الناجحون أن تحتوي حافظاتهم المالية على استثمارات متنوعة. أو ما يعرف بالتنويع. تعتبر هذه ممارسة جيدة لأنها تؤمن درع لاستثماراتك.

اذا كانت ترمي ثقلك في في قطاع عانى من أزمة كبيرة فسوف تكون في خطر. كما أنها توازن أي مخاطر مرتبطة بوضع "كل بيضك في سلة واحدة"  إن جاز التعبير.

المزيد والمزيد من المستثمرين يمتلكون حافظات مالية توجهاتها نحو الاستثمار المستدام سواء على الصعيد الشخصي أو الشركات.  وهذا ما أصبح أكثر شيوعاً في آخر 10 -15 عاماً، ومن غير المرجح أن يتباطأ وذلك لأن العديد من الهيئات الحكومية والبنوك الاستثمارية بدأت تلاحظ كيف أن الاستدامة تحقق نقطة مبيعات أكبر من الأرباح السهلة والسريعة.


 

الاستثمار المستدام مفهوم يؤكد على إحداث تغييرات مهمة في المجتمع تغذيها الاستثمارات الصحيحة. كمان تسعى لتؤكد أن تركز الأعمال على اشياء مثل اقتصاد المستقبل والبيئة والاستدامة الكلية عوضاً عن الأرباح السريعة والتعسفية.


 

أظهرت الدراسات الحديثة أن الشركات والمستثمرين الفرديين يمكنهم الاستفادة من الاستثمار المستدام من وجهة نظر مالية. قضايا مثل البيئة والتغير الاجتماعي المحوري كانت في مقدمة السياسات والاقتصادات طوال معظم القرن الواحد والعشرين.

يشجع الاستثمار المستدام النمو الاقتصادي ويحيد عن الأوجه الأكثر ضرراً للرأسمالية نحو عالم حيث الأفراد والأعمال والمجتمع يمكنهم المضي سويةً في اتجاه ايجابي واحد , وفي نفس الوقت جعل العالم مكاناً أكثر أماناً وتناغماً.


 

ما هي الاستراتيجيات الأربعة للاستثمار المستدام؟

  • تكامل ESG: تقوم مقاربة تكامل ESG بحساب استهلاك الوقود لشركة توصيل في وجه أي عوامل نقدية بغرض تحليل أي فرصة قادمة متعلقة بهذا الاستثمار
  • الاستثمار الاقصائي: باستخدام مقاربة الاستثمار الاقصائي يمكن للمستثمر أن يختار ألا يؤمن تمويل للشركات التي تعتمد على نشاطات غير اخلاقية لجني الارباح. هذا يضمن الكازينوهات، وشركات المراهنة وشركات التبغ وشركات النفط الكبيرة.
  • الاستثمار المؤثر: قد تبحث مقاربات الاستثمار المؤثر فقط في شركات الطاقة المتجددة التي تسعى لتطوير طاقة نظيفة  ونماذج أعمال مستدامة لا تعتمد على مصادر محدودة ومستهلكة.
  • الاستثمارات الشمولية: مع مقاربة شمولية قد يختار صندوق التمويل شركات رائدة في قطاع ما بالقياس ضد شركات منافسة. على سبيل المثال، الشركات التقنية الأفضل أداءاً في مجال ESG (البيئة والمجتمع والحكومة لا تقلق سنغطي هذا بشكل أفضل في القسم التالي) قد تكون أكثر عرضة للاستثمار الشمولي من منافسيها بسبب مواقفها من قضايا اجتماعية محورية.

هل ESG هو نفسه الاستثمار المستدام؟

في الوقت الذي يتشارك فيه ESG والاستثمار المستدام الأهداف نفسها، إلا أنهما ليسا ذات الشيء.

يركز ESG أكثر على منطقة محدّدة من القضايا البيئية والاجتماعية والحكومية.

بينما الاستثمار المستدام مصطلح أوسع ويركز على المجال بأكمله.

ولكن ESG قوة محورية باتجاه كيفية قياس أداء الشركة من ناحية الاستدامة. إذا سجلت الشركة علامة عالية في نظام ESG فإنها ستأخذ تصنيفاً عالياً في نماذج الاستثمار المستدام التي تستخدمها الحكومات والبنوك الاستثمارية حول العالم.


 

ما هي المقاربات الثلاث الرئيسية للاستثمار المستدام؟  

كما ناقشنا في القسم السابق ، فإن ESG (البيئة والمجتمع والحكومة) هي المقاربات الرئيسية للاستثمار المستدام ، وسوف نشرحها بشكل مبسط :


 

  • البيئي: تشرح هذه نفسها بنفسها, تركز هذه الفئة على التأثير البيئي كهدر المياه واستخدام الطاقة البديلة والتقنيات النظيفة في كل مستويات الشركة , وأثر الكربون.
  • الاجتماعي: حول تسليط المنظمة الضوء التغيير والخير الاجتماعي في صفوفها. يستكشف المحللون تدخّلها ومواقفها حول قضايا عديدة تؤثر في المجتمع.  وهذا يتضمن -لا على سبيل الحد- الصحة والامن ، والتدخل في المجتمع , التنوع والشمولية بخصوص بعض المعلومات التعريفية مثل الجنس والدين.
  • حكومي: كيفية ادارة الشركة أو تشجيعها نحو قيادة التغيير الايجابي . وهذا يتضمن بشكل عام اجراءات كاملة من الأعلى للأسفل للمكتب التنفيذي ومجلس الإدارة وحقوق المساهمين والشفافية مع زبائنها ووسائل الاعلام والشفافية ، ومكافحة الفساد والحملات السياسية التي يدعمونها.


 

ما هو مستقبل الاستثمار المستدام؟

غالباً سيصبح الاستثمار المستدام المرشح الاول للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح ثابتة ومستمرة عوضاً عن النمو المجحف واللامستدام. 

لسوء الحظ استخدمت العديد من الشركات فيما مضى نماذج مصممة خصيصاً لأرباح قصوى قصيرة الأمد على حساب المخاطرة بالبيئة. كما أهملوا أي فكرة تتعلق بحقوق عمالهم والشمولية أو التأثيرات المضرة بالمجتمع.


 

لحسن الحظ فإن رواج السوق يتحول إلى الجهة المعاكسة ، شركات مثل تيسلا تركز على مستقبل أكثر استدامة  ، بما يتضمنه من إنتاج السيارات الكهربائية والطاقات المتجددة. وتلقى نمواَ منفجراً .

على  مثال شركة تيسلا، عوامل أخرى مثل بطاريات الليثيوم التي يستخدمونها في سياراتهم، أو الصواريخ التي تعمل بالوقود التي يطلقها إيلون ماسك في الفضاء كلها تلعب دورها.

 لكن بالمجمل فإنه يقومون بأشياء جيدة أكثر من السيئة فيما يتعلق بالاستثمار المستدام.

كما لوحظ استثماراً متزايداً في شركات تركز على تنظيف البيئة ، الحفاظ على الحياة البرية، أو الأطعمة النباتية التي تخفف من انبعاث غاز ثاني اوكسيد الكربون , وخصوصا في السوق الأمريكية.


 

هل يؤدي الاستثمار المستدام إلى عوائد أفضل؟

أظهرت دراسة حديثة أن الاستثمار المستدام قدم عائدات أفضل من الاستثمارات اللا مستدامة في 25 سنة الماضية. هذا سيفاجئ العديد حيث أن الاستثمار تاريخياً بشركات مربحة مثل أمازون ماكدونالدز وكوكاكولا  أو مجموعة من شركات النفط الكبيرة قد لاقت تكاليف بيئية كبيرة بالرغم من عائداتها الهائلة. 

إلا أن هذه النظرية قد نقضت هذه الفكرة، حيث أن العالم يتحرك الآن باتجاه الطاقة المتجددة، وبالتركيز الإضافي على قضايا اساسية كالمساواة والبيئة , ومن الصعب ان ينعكس هذا التوجه في 25 سنة القادمة.

بالأحرى يمكنك تخيل ان الاستثمار المستدام سيؤدي الى عوائد أفضل نظراً لزيادة الحوافز في هذا السوق وخصوصاً في الغرب وأبعد من ذلك.


 

الخلاصة

أن الاستثمار المستدام أساسي لأنه يساعد على تحسين كوكبنا. يمكن للمستثمرين توظيف أموالهم لإفادة المجتمع بشكل ايجابي، وبالتالي رعاية مستقبل اكثر استدامة.

نحن في أمانة نشجعكم أن تعرف أكثر عن الموضوع وتمارسه أكثر.


 

شارك المقال
bg
google
apple
eth
bitcoin
eur
tesla
ربط المجتمعات من خلال التعليم
app
app